Песочные замки Уолл-стрит. История величайшего мошенничества

Впоследствии оказалось, что затраты фирмы на улаживание дел по товариществам превышают 1,5 млрд долл. Это был самый дорогостоящий скандал в инвестиционной компании в истории Уолл-стрит.

Фирма была вынуждена выкупить обратно недавно проданные ценные бумаги, обеспеченные пулом ипотек, на сумму 70 миллионов, поскольку инвесторов ввели в заблуждение относительно подлинного риска этих капиталовложений.

Любой, кто не присоединится к групповому иску, может лично подать в суд на фирму. В этом случае он имеет возможность не только вернуть все свои деньги плюс проценты, но и добиться штрафных компенсаций.
При этом очень немногие адвокаты из тех, что берутся за групповые иски, в серьезных случаях мошенничества с ценными бумагами добиваются сколько-нибудь значимых результатов. Немногим из них удается довести групповой иск до разбирательства в суде. Вместо этого дело почти всегда улаживают выплатой компенсаций из расчета несколько центов за доллар. Инвесторам, потерявшим десятки тысяч долларов, возвращают несколько сотен. При этом адвокаты берут за урегулирование такого дела 35% от общей суммы компенсации и получают миллионы. Кридон знал, что групповой иск против VMS выгоден лишь адвокатам да самой Prudential-Bache, которая аннулирует свои колоссальные денежные обязательства, выплатив ничтожные компенсации.

В действительности фонд ипотечного инвестирования, который рекламировался как один из самых безопасных и надежных продуктов, с которыми когда-либо работала Prudential-Bache, был самым рискованным капиталовложением из всех сделок отдела прямых инвестиций. Он мог выжить лишь при условии колоссального взлета цен на недвижимость. Было понятно, что, если этого не случится, десятки тысяч инвесторов, которые рассчитывали на надежные капиталовложения, могут потерять все.

Прежде всего фонд получил 4,7 млн долл. от клиентов. 15%, или 700 000 долл., ушли на выплату комиссионных Graham Recourses и Pru-Bache. На оставшиеся 4 млн долл. была частично выкуплена ссуда компании HRB Rig. Эта ссуда не имела никаких скидок — участие в 4 млн долл. равнялось первоначальной стоимости в 4 млн долл. Как будто сам фонд роста попросту предоставил HRB Rig ссуду.
Привлекательность этого приобретения состояла в том, что HRB Rig должна была погасить ссуду в 4 млн долл. в течение нескольких недель. При поступлении средств фонд роста мог выплатить дивиденды инвесторам. Но первым делом Graham и Prudential-Bache изъяли около 600 000 долл., чтобы покрыть 15% комиссионных. Оставшиеся 3,5 млн были распределены между инвесторами.
Это было самое настоящее мошенничество. В течение нескольких недель Graham и Prudential-Bache провели деньги инвесторов через несколько компаний, превратив 4,7 млн долл. в 3,5 млн долл. При этом Graham и Pru-Bache прикарманили 1,2 млн долл. разницы.

Контроль Харрисона над ситуацией был столь полным, что позднее, когда он продал недвижимость в Бессемере и прикарманил вырученные деньги, Prudential-Bache не высказала никаких возражений. Годы спустя на вопрос, почему Харрисону позволили уйти с миллионами долларов, которые принадлежали фирме, Лорен Шехтер ответит:
«Это было административное упущение».

Вложение средств в товарищества по инвестициям в энергетические компании не давало практически никаких налоговых льгот. В действительности около 50% распределяемой прибыли, которую клиенты получали в первые годы, представляли собой просто-напросто возврат первоначальных капиталовложений. Эти деньги не облагались налогом, поскольку не были доходом. Коммерческий аргумент представлял собой чудовищную ложь.

Граттарола впервые осознал, какие поистине царские замашки усвоила себе верхушка Pru-Bache, когда при организации поездки в Канкун дело дошло до Джима Дарра. Из отдела прямых инвестиций поступил перечень непременных требований, выдвинутых им: на все время пребывания в Канкуне в распоряжении Дарра должен круглосуточно находиться лимузин. Кроме того, он пожелал себе огромные апартаменты.
Помимо всего прочего, Дарр возражал против каких-либо ограничений, которые Граттарола ввел в отношении остальных участников тура. Несмотря на условие «все включено», каждый менеджер или брокер имел право заказать не больше четырех бутылок шампанского Dom Perignon. Это и понятно, потому что в Мексике одна бутылка обходится более чем в сотню долларов. Но для Дарра этого оказалось мало.

Все было просто, как апельсин: ни на секунду не рискуя реальными деньгами, топ-менеджеры Pru-Bache обеспечивали себе немедленный доступ к налоговым льготам. Более того, им открывался прекрасный шанс дополнительно заработать на этой сделке, поскольку, держа Харрисона на крючке, Дарр не позволил ему выставить товариществу счет за управленческие услуги. В сущности, Дарр оградил своих боссов из Prudential-Bache от алчности Харрисона, против которой не возражал, когда она была направлена на карман клиентов Prudential-Bache.

Но вот удивительное дело — даже под угрозой банкротства Харрисон не перестал швыряться деньгами. Не прошло и полутора месяцев после получения кредита от Carnegie, как Харрисон уже приобрел для дома английскую антикварную мебель XIX в., в том числе стол из атласного дерева за 3,8 тыс. долл. и часы красного дерева в стиле короля Георга IV за 5,5 тыс. долл. За один только месяц он «облегчил» свою кредитную карточку на 12 тыс. долл. и в довершение всего купил стереосистему за 11 тыс. долл.